‌企业信用(合同)管理制度范本

‌企业信用(合同)管理制度

管理制度目录                       页码

一、法律法规学习制度-------------------------- 3

二、信用(合同)管理机构、人员岗位责任制度------ 4

三、法人授权委托及合同签订前的评审制度-------- 10

四、合同签订、履行、变更和解除制度------------ 15

五、客户授信与年审评价制度-------------------- 20

六、客户信用档案建立与管理制度---------------- 21

七、应收账款与商账追收管理制度---------------- 23

八、失信违法行为责任追究制度------------------ 24

九、合同印章和合同档案管理制度---------------- 26

十、客户风险评估、授信及应急处理制度---------- 28

法律法规学习制度

1．定期组织合同法律法规的系统学习，制定学法的内容、时间安排计划表，组织人员学习，并做好每次学习记录。

2．总经理、副经理、总监及各部门负责人必须带头参加合同法律法规的学习。信用(合同)管理人员、销售、供应、财务等部门业务人员必须经过合同法规的系统培训和考核，取得合格证书；专、兼职信用(合同)管理员还必须取得信用(合同)管理员培训合格证书。

3．公司分管信用(合同)工作的负责人，部门分管信用(合同)负责人及信用(合同)管理员定期组织活动，结合信用(合同)管理中碰到的实际问题，学习新法规，解决新问题。组织研讨会，案例分析会等，并做好书面记录。

信用(合同)管理机构、人员岗位责任制度

公司内部设立专门的信用(合同)管理机构，公司行政部经理为信用(合同)管理机构的分管领导，任命信用(合同)管理机构负责人***为主管，有专职或兼职的信用(合同)管理工作人员2人。

一、信用(合同)管理机构职能：

1.组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用(合同)管理人员和业务人员，依法保护本企业的合法权益。

  2.制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核。

  3.对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。

  4.客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况进行统计分析。

  5.应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，对潜在的不良账款及时采取措施，防范逾期应收账款的发生。

6.商账处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。

7.利用征信数据资源，帮助销售部门开拓市场。

二、岗位责任制度：

1．法定代表人的主要职责：

●加强信用管理工作，支持信用(合同)管理机构开展工作，解决信用管理工作中的重大问题；

●授权委托合同承办人员对外签订合同；

  ●对本公司合同承办人员进行考核、奖惩；

  ●定期了解合同的签订、履行情况。

  2．信用(合同)管理机构负责人的主要职责：

●组织合同法律法规的宣传、培训，组织信用管理研讨会、案例评析会；

  ●制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核；

  ●统一办理授权委托书，严格管理本公司合同专用章的使用；

  ●制止公司或个人利用合同进行违法活动；    ，

  ●日常监督、分析应收账款的账龄，防范逾期应收账款的发生：

  ●建立标准的催账程序；

  ●汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务；

  ●协调与供销、财务、技术等部门的关系。

  3，信用(合同)管理员的主要职责：

●协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。

●审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。

●检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。

●登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。

●发现不符合法律规定的合同行为，及时向信用(合同)管理机构负责人或公司副总经理报告。

●参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。

●定期向信用(合同)管理负责人汇报信用管理情况。

●负责客户档案管理与服务。

●参与商账追收。

●配合有关部门共同搞好信用管理工作。

4．销售部门的主要职责：

●依法签订、变更、解除本部门的合同。

●严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。

●对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。

●在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用(合同)管理机构信用(合同)管理员通报。

●做好本部门合同的登记、统计、归档工作。

●参加本部门合同纠纷的处理。

●配合企业信用(合同)管理机构做好信用(合同)管理工作。

5．财务、技术部门的主要职责：

●加强与供销等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。

●做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。

●解决合同履行中有关技术方面的问题。

●依法签订、变更、解除技术合同。

●本部门合同的登记、统计和归档工作。

●配合企业信用(合同)管理机构做好信用(合同)管理工作。

三、信用(合同)管理员考核与奖励

1、考核范围：本公司专职或兼职信用(合同)管理员。

2．考评时间

公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门信用(合同)管理工作检查基础上进行考核。

考核内容

序号	考  核  内  容	应得分
一	1．掌握合同的有关法律、法规的应知应会基础知识。 2．认真参加部门或公司举办的业务和有关法律法规学习。	3 5
二	1．检查所签订合同符合“三性”(合法性、真实性、可行性)。 2．检查所签订合同符合“五审查”(对方主体是否合格，授权代理是否合法，资信是否有保证，经营范围是否超出，合同结算方法和程序是否符合规定)。 3．检查除即时清结外，是否签订了书面合同。 4．检查使用各类合同文本的正确性和合同内容合法、条款齐全、手续完备。 5．检查签订合同人员的有效代理范围和权限。 6．检查杜绝无效合同的出现。	3 3   3 6 4 4
三	1．检查有关合同审查表的办理和送审，内容是否齐全，手续是否完备。 2．定期或不定期与业务员对账。 3．经常督促合同的履约行为。 4．全面了解本部门的合同履行情况。	5 6 5 6
四	1．检查本部门的合同变更、解除手续的及时办理和手续齐全。 2。协助做好信息反馈和信访工作。	6 4
五	1．建立合同台帐。 2．检查合同台帐的登记质量(台帐登记及时、正确、全面)。 3．检查合同章的使用和保管。 4．做好有关资料的保管和归档工作。	6 10 5 6
六	在信用(合同)管理上有创新的典型事例(包括运用计算机管理等事项)。	10
合计		100

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